Pola Mutasi Bank (Ajarkan Sistem Channel/Kategori Tiap Mutasi)

Di halaman Data Master → Pola Mutasi Bank di sidebar, Anda mengajarkan sistem mengenali dari kata kunci di keterangan mutasi bank — untuk mutasi masuk (Kredit): channel penjualan mana (GrabFood, GoFood, Cash); untuk mutasi keluar (Debit): kategori transaksi apa (Pembayaran Vendor, Biaya Admin Bank, dst.). Inilah yang membuat kolom Channel / Kategori di halaman Rekonsiliasi Bank otomatis terisi dengan benar — tanpa Anda perlu menandai satu per satu, dan tanpa mengubah kode. Halaman ini hanya bisa dibuka oleh Admin dan Owner.

Singkatnya: kalau Anda pernah melihat mutasi bank ber-label VISIONET dan bertanya "ini channel apa?" — di sinilah Anda menjawabnya sekali, dan sistem ingat selamanya.

Navigasi cepat

• Apa itu "pola mutasi"? — model berpikirnya (baca dulu).
• Cara menambah pola baru — prosedur langkah demi langkah.
• Skenario contoh: GrabFood baru — satu contoh Kredit dari awal sampai pola dipakai di rekon.
• Skenario contoh: kategori pembayaran vendor baru — satu contoh Debit.
• Mengubah & menghapus pola — Edit dan Hapus.
• Cakupan tenant vs outlet — kapan pakai yang mana.

Apa itu "pola mutasi"?

🎓 Pahami dulu: pola = kamus kata kunci → channel

Analogi: buku telepon

Bayangkan sistem seperti petugas kasir baru yang tidak tahu apa itu VISIONET atau CV MITRA SEJATI. Halaman ini adalah buku telepon yang Anda tulis untuk petugas itu:

• Kata kunci (Pola) = nama yang muncul di rekening bank (VISIONET).
• Nilainya = artinya bagi bisnis Anda — bentuknya beda tergantung arah:
  • Uang masuk (Kredit) → Channel penjualan (GrabFood).
  • Uang keluar (Debit) → Kategori transaksi (Pembayaran Vendor).

Sesudah Anda isi buku telepon itu sekali, tiap kali kata kunci itu muncul lagi di mutasi mana pun, petugas langsung tahu artinya.

Bagaimana sistem memakainya (kapan pola ini berlaku)

Mutasi masukAnda unggah mutasi bank di halaman Rekonsiliasi Bank.

Sistem baca keteranganTiap baris mutasi punya keterangan (mis. 'VISIONET SETTLEMENT').

Cocokkan dengan pola AndaSistem cari kata kunci di tabel Pola Mutasi Bank yang cocok.

Channel / Kategori terisi otomatisMutasi ber-label 'VISIONET' otomatis jadi channel GrabFood (Kredit); atau kategori Pembayaran Vendor (Debit).

Kapan efeknya muncul? Langsung. Pola yang Anda simpan di sini dipakai setiap kali halaman Rekonsiliasi Bank dibuka — termasuk untuk mutasi yang sudah terlanjur diunggah sebelum polanya ada. Jadi urutannya bebas: unggah dulu lalu tambahkan pola, atau sebaliknya — cukup muat ulang halaman rekon dan labelnya diperbarui, tanpa mengunggah ulang file apa pun. Mengisi halaman ini tidak mengubah angka apa pun — itu hanya kamus.

Tiga jenis kecocokan (Kecocokan)

Saat menambah pola, Anda pilih bagaimana sistem mencocokkan kata kunci:

Kecocokan	Artinya	Contoh Pola → cocok dengan
Mengandung	Kata kunci ada di mana saja dalam keterangan	VISIONET → "TRANSFER VISIONET SETTLEMENT 06"
Persis	Keterangan harus persis sama dengan kata kunci	SETOR TUNAI → hanya "SETOR TUNAI"
Regex	Aturan pola lanjutan (ekspresi reguler)	untuk admin yang familiar — jarang dipakai

Untuk hampir semua kasus, Mengandung sudah cukup.

Arah dulu, baru nilainya — kenapa begitu?

Setiap mutasi bank punya arah: Kredit (uang masuk, mis. settlement platform) atau Debit (uang keluar, mis. bayar vendor). Saat menambah pola, langkah pertama adalah pilih arahnya — Kredit (masuk) atau Debit (keluar) — karena kolom nilainya beda bentuk untuk masing-masing:

Arah	Kolom nilai	Bentuknya	Kenapa
Kredit (masuk)	Channel	Daftar pilihan (6 channel bawaan + channel kustom aktif)	Harus persis sama dengan channel di halaman Penjualan, atau tidak akan pernah cocok saat rekon.
Debit (keluar)	Kategori Transaksi	Ketik bebas (atau pilih dari saran)	Kategori pengeluaran bebas — bukan channel penjualan, jadi tidak dibatasi daftar.

Kenapa Kredit berupa daftar pilihan, bukan ketik bebas? Sistem mencocokkan channel mutasi kredit dengan channel di catatan Penjualan secara persis sama. Salah ketik sedikit (mis. Grabfood alih-alih GrabFood) membuat mutasi itu tidak pernah cocok — dan Anda tidak akan tahu kenapa. Daftar pilihan mencegah itu sejak awal. Debit tidak punya risiko ini (kategori hanya label untuk memilah, bukan dicocokkan ke catatan lain), jadi boleh bebas.

Daftar ini juga memuat channel kustom yang Anda tambahkan di Data Master → Sumber Penjualan — jadi mutasi kredit untuk channel baru pun bisa dicocokkan. Hanya channel kustom yang aktif yang muncul; kalau channel dinonaktifkan, ia tidak lagi bisa dipilih untuk pola baru.

"Keduanya" sudah tidak ada — dulu satu pola bisa berlaku untuk Kredit maupun Debit sekaligus; sekarang setiap pola hanya untuk satu arah. Bila kata kunci yang sama muncul di kedua arah (jarang terjadi), simpan dua pola terpisah.

Cara menambah pola baru

Cara cepat dari layar rekonsiliasi (dibantu AI). Anda tidak harus selalu membuka halaman ini. Saat sebuah mutasi belum cocok / channelnya '(lainnya)' di Rekonsiliasi Bank, tekan 🧠 Simpan pola ini pada baris itu — AI membaca keterangan, mengambil kata kunci yang stabil, dan mengisikan kolom-kolom di bawah ini untuk Anda. Pola tetap tersimpan ke daftar yang sama dengan aturan & izin yang sama. Cara manual di bawah selalu tersedia bila Anda ingin menambah pola dari nol.

Skenario contoh: GrabFood baru

Bayangkan Anda mulai menerima pembayaran dari GrabFood, dan mutasi bank masuk dengan keterangan "VISIONET SETTLEMENT". Hari ini, di rekon mutasi itu muncul dengan channel kosong / '(lainnya)'.

1. Buka Data Master → Pola Mutasi Bank.
2. Tekan + Tambah pola.
3. Pilih Arah = Kredit (masuk).
4. Isi Pola = VISIONET, Channel = GrabFood (pilih dari daftar), Cakupan = Semua tenant, Kecocokan = Mengandung, Prioritas = 10.
5. Tekan Simpan pola.
6. Buka Laporan & Keuangan → Rekonsiliasi Bank — mutasi yang tadi '(lainnya)' sudah berubah label tanpa perlu diunggah ulang.

Hasil: mutasi ber-keterangan VISIONET SETTLEMENT otomatis muncul dengan channel GrabFood — termasuk yang sudah terlanjur diunggah. Selesai sekali, berlaku untuk selamanya.

Skenario contoh: kategori pembayaran vendor baru

Bayangkan Anda rutin mentransfer ke CV Mitra Sejati, dan mutasi keluarnya tampil di tab Debit dengan kategori kosong / (lainnya).

1. Buka Data Master → Pola Mutasi Bank.
2. Tekan + Tambah pola.
3. Pilih Arah = Debit (keluar).
4. Isi Pola = CV MITRA SEJATI, Kategori Transaksi = Pembayaran Vendor (ketik atau pilih dari saran), Cakupan = outlet yang sesuai, Kecocokan = Mengandung, Prioritas = 1.
5. Tekan Simpan pola.

Hasil: mutasi keluar ke CV MITRA SEJATI otomatis muncul dengan kategori Pembayaran Vendor di tab Debit — tanpa mengubah cara pencocokan Pembelian/Biaya.

Mengubah & menghapus pola

Tiap baris punya menu Kelola di ujung kanan:

• Edit — ubah Channel (Kredit) atau Kategori Transaksi (Debit), Kecocokan, Prioritas, atau Catatan. Kata kunci (Pola), cakupan, dan arah tidak bisa diubah — itu adalah identitas pola. Bila kata kuncinya salah, hapus pola lama lalu tambah yang baru.
• Hapus — pola dihapus (disembunyikan, bisa dipulihkan). Mulai saat itu, mutasi yang dulu cocok dengan pola ini tidak lagi otomatis terlabel — hapus hanya bila polanya benar-benar tidak dipakai lagi.

Bila salah menghapus, pola bisa dipulihkan (tidak benar-benar hilang). Sama seperti seluruh halaman ini, mengubah/menghapus pola tidak menyentuh COGS, HPP, atau Laba Rugi — itu hanya kamus label.

Cakupan tenant vs outlet

Saat menambah pola, Cakupan menentukan di mana pola berlaku:

• Semua tenant — pola berlaku untuk semua outlet (paling umum: label platform seperti GrabFood/GoFood sama di mana-mana).
• Outlet spesifik — pola berlaku hanya untuk satu outlet. Dipakai bila satu outlet punya keunikan (mis. setoran tunai manual dengan kata kunci khusus outlet itu).

Bila satu mutasi cocok dengan dua pola (satu tenant, satu outlet), pola outlet yang menang — aturan cakupan outlet menimpa cakupan tenant untuk outlet itu. Itulah gunanya Prioritas: bila dua pola di cakupan yang sama sama-sama cocok, angka prioritas lebih besar yang dipakai.